Remitly sekarang lagi fokus banget sama peluang stablecoin dengan nambahin layanan baru di platform pembayaran mereka.
Perusahaan ini tumbuh sangat bagus di kuartal lalu.
Harganya sahamnya keliatan murah setelah turun baru-baru ini.
10 saham yang kami lebih suka dari Remitly Global ›
Selama setahun terakhir, ada cerita bahwa stablecoin bisa ganggu biaya transfer uang antar negara. Dengan IPO-nya Circle Internet Group dan makin banyak yang pake stablecoin, banyak investor bilang era pembayaran tradisional sudah berakhir. Ini bikin saham Remitly Global (NASDAQ: RELY) turun 30% dari harga tertingginya awal tahun ini.
Sebagai perusahaan yang dapat uang dari biaya transfer, Remitly mungkin bisa terancam sama stablecoin. Tapi apakah benar begitu? Pengumuman baru Remitly tentang stablecoin bisa jadi berita besar dan malah bikin stablecoin menguntungkan buat mereka. Mari kita lihat lebih dekat saham Remitly dan apakah investor harus beli saham ini sekarang.
Bersamaan dengan laporan hasil kuartal kedua (akan dibahas di bawah), Remitly umumkan produk baru yang bisa dipakai 8,5 juta pelanggan aktifnya. Pertama adalah Remitly Wallet, dompet digital tempat pelanggan bisa menyimpan uang, bukan cuma kirim uang dari rekening bank. Yang penting, stablecoin termasuk yang bisa disimpan.
Kedua, Remitly pake penyedia pembayaran Stripe untuk biayai transaksi transfer dengan stablecoin. Penambahan cara kirim dan terima uang ini bikin platformnya lebih berharga bagi pengguna, yang harusnya menarik lebih banyak pelanggan. Terakhir, Remitly pake stablecoin di neracanya untuk gerakan uang antar negara secara real-time saat danai transaksi pengguna, yang harusnya turunin biaya operasi dan tingkatkan nilai platform bagi pelanggan.
Lebih banyak pertumbuhan dan biaya yang lebih rendah harusnya artinya lebih banyak untung untuk Remitly ke depannya.
Sumber gambar: Getty Images.
Kuartal terakhir sangat bagus untuk Remitly. Pendapatannya naik 34% dibanding tahun lalu jadi $412 juta, dengan volume kiriman naik 40% dan pendapatan bersih positif $6,5 juta. Jika orang pake stablecoin untuk hindari platform Remitly, itu belum keliatan di angkanya. Perusahaan ini hampir tidak dapat untung, tapi itu karena banyak produk baru yang sedang dibangun timnya, plus banyak pengeluaran marketing untuk dapat pengguna baru. Keduanya adalah hal yang bagus untuk dikeluarin uang selama pelanggan baru tetap datang dan pendapatan tumbuh dengan cepat.
Cerita Berlanjut
Sebagai pengganggu di pembayaran transfer, Remitly dapat banyak pangsa pasar dengan mengambil pelanggan dari perusahaan seperti Western Union. Perusahaan lama lihat volume kiriman turun karena makin banyak pelanggan yang pake solusi mobile native seperti Remitly. Ceritanya belum selesai, dengan Remitly punya perkiraan pangsa pasar di bawah 5% dari total pembayaran transfer di seluruh dunia. Pendapatannya dari luar Amerika Utara tumbuh hampir 100% setiap tahun dan capai $350 juta dalam 12 bulan terakhir.
Data Margin Laba Kotor RELY oleh YCharts
Meskipun ada faktor pertumbuhan besar ini, investor masih meremehkan saham Remitly, mungkin karena cerita gangguan stablecoin dan perubahan imigrasi baru di Amerika Serikat. Imigrasi telah jadi tantangan buat pasar transfer secara keseluruhan beberapa kuartal terakhir, tapi tidak pengaruhi pertumbuhan Remitly sama sekali, yang merupakan tanda bagus untuk peraih pangsa pasar.
Dengan harga sekarang $19 per saham, nilai pasarnya adalah $3,9 miliar. Perusahaan ini hasilkan pendapatan $1,46 miliar dan tumbuh cepat, dengan ruang untuk naikkan total penjualan jadi dua kali lipat dalam beberapa tahun ke $3 miliar. Dengan margin laba kotor 58%, Remitly punya banyak ruang untuk kembangkan margin pendapatan bersihnya. Angka 20% sangat masuk akal untuk jangka panjang. $3 miliar pendapatan dengan margin laba bersih 20% artinya $600 juta pendapatan bersih, yang akan jadikan rasio harga terhadap pendapatan (P/E) maju hanya 6,5 berdasarkan harga saham sekarang.
P/E maju di bawah 10 dalam hanya beberapa tahun bikin Remitly sangat undervalued pada harga saham sekarang, itu sebabnya saham ini adalah belian setelah turun baru-baru ini.
Sebelum kamu beli saham Remitly Global, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru aja identifikasi apa yang mereka percaya adalah 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan Remitly Global tidak ada di antaranya. 10 saham yang terpilih bisa hasilkan keuntungan sangat besar dalam tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004… jika kamu invest $1.000 pada saat rekomendasi kami, kamu akan punya $649.657! Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005… jika kamu invest $1.000 pada saat rekomendasi kami, kamu akan punya $1.090.993!
Sekarang, perlu dicatat bahwa total return rata-rata Stock Advisor adalah 1.057% — mengalahkan pasar dibandingkan 185% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 terbaru, tersedia ketika kamu gabung Stock Advisor.
Lihat 10 sahamnya »
*Return Stock Advisor per 18 Agustus 2025
Brett Schafer punya posisi di Remitly Global. The Motley Fool tidak punya posisi di saham manapun yang disebutkan. The Motley Fool punya kebijakan disclosure.
Berita Besar Untuk Investor Remitly Global originally published oleh The Motley Fool