Investasi di saham dan pertanian memiliki kesamaan dalam beberapa hal. Petani menanam benih dengan harapan akan tumbuh dan menghasilkan banyak buah. Investor pada dasarnya melakukan hal yang sama.
Namun, membeli saham bisa jauh lebih mudah daripada bertani, yang membutuhkan banyak kerja keras. Dan saham yang tepat dapat menghasilkan “buah” secara teratur yang memungkinkan Anda untuk bersantai dan menyaksikan aliran uang masuk. Saham apa yang bagus untuk dibeli? Menginvestasikan $10.000 di setiap dari lima saham dividen ultra-tinggi ini bisa membuat Anda mendapatkan hampir $4.000 pendapatan pasif tahunan.
1. Ares Capital
Ares Capital (NASDAQ: ARCC) adalah perusahaan pengembangan bisnis publik terbesar (BDC). Perusahaan ini fokus terutama pada memberikan alternatif pembiayaan untuk pasar menengah atas. Industri BDC telah tumbuh signifikan karena banyak bank menghindari peluang-peluang ini.
Sebagai BDC, Ares Capital harus mengembalikan setidaknya 90% dari pendapatan pajaknya kepada pemegang saham dalam bentuk dividen. Dengan dividen saat ini yang menghasilkan 9,5%, berinvestasi $10.000 dalam saham tersebut akan menghasilkan $950 pendapatan pasif tahunan.
Anda seharusnya bisa mengandalkan pendapatan dividen ini. Ares Capital terus menghasilkan keuntungan yang solid dan telah membayar dividen stabil atau meningkat setiap kuartal selama 14 tahun berturut-turut.
2. Energy Transfer
Energy Transfer (NYSE: ET) adalah perusahaan energi midstream besar yang mengoperasikan pipa, fasilitas penyimpanan, dan lainnya. Perusahaan ini telah tumbuh baik secara organik maupun melalui akuisisi, yang paling baru menyelesaikan akuisisi Crestwood Equity Partners pada November 2023.
Distribusi perusahaan ini berada pada 8,6%. Jika Anda menginvestasikan $10.000 di Energy Transfer, Anda akan mendapatkan $860 pendapatan pasif dalam setahun pada tingkat tersebut.
Investor pendapatan yang ingin membeli dan menyimpan kemungkinan akan menyukai Energy Transfer. Mitra terbatas (LP) ini mengharapkan peningkatan distribusinya sebesar 3% hingga 5% setiap tahun dalam jangka panjang.
3. Enterprise Products Partners
Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) adalah pemimpin energi midstream lainnya yang merupakan pilihan bagus untuk menghasilkan pendapatan pasif. Seperti Energy Transfer, perusahaan ini diorganisir sebagai mitra terbatas dan mengoperasikan pipa, fasilitas penyimpanan, dan aset midstream lainnya.
Anda tidak akan mendapatkan distribusi yang sangat besar dengan Enterprise seperti yang Anda dapatkan dengan Energy Transfer. Namun, yield perusahaan sekitar 7,5% tidak buruk sama sekali. Menginvestasikan $10.000 dalam LP akan memungkinkan Anda untuk mendapatkan sekitar $750 pendapatan pasif secara tahunan.
Enterprise Products Partners memiliki catatan distribusi yang lebih impresif daripada rekan sejawat midstream-nya. Perusahaan ini telah meningkatkan distribusinya selama 25 tahun berturut-turut, dengan tingkat pertumbuhan tahunan gabungan mendekati 7%.
4. Innovative Industrial Properties
Innovative Industrial Properties (NYSE: IIPR) adalah REIT pertama – dan satu-satunya – yang diperdagangkan di Bursa Efek New York yang fokus pada pasar cannabis legal. Modal real estat yang IIP sediakan sangat penting bagi operator cannabis AS karena regulasi federal membuat sulit untuk mengakses alternatif pembiayaan tradisional.
Seperti BDC, REIT harus mengembalikan setidaknya 90% dari pendapatannya kepada pemegang saham dalam bentuk dividen untuk terbebas dari pajak penghasilan federal. Dengan yield dividen IIP sebesar 7,3%, berinvestasi $10.000 dalam saham akan menghasilkan $730 pendapatan pasif secara tahunan.
Meskipun beberapa tantangan untuk industri cannabis AS, IIP tidak pernah gagal dalam membayar dividen. Selama lima tahun terakhir, perusahaan ini telah melipatgandakan pembayaran dividen.
5. Verizon Communications
Verizon Communications (NYSE: VZ) tanpa ragu adalah perusahaan terkenal yang paling dikenal dalam daftar ini. Perusahaan ini telah menjadi pemimpin dalam pasar telekomunikasi selama bertahun-tahun. Verizon menawarkan layanan nirkabel, internet, TV, dan telepon kepada pelanggan di seluruh dunia.
Saham ini telah menjadi favorit investor pendapatan sejak lama. Dengan yield dividen Verizon lebih dari 6,6%, seharusnya masih begitu. Investasi sebesar $10.000 akan menghasilkan lebih dari $660 pendapatan pasif secara tahunan.
Saya menyukai sejarah kenaikan dividen secara berturut-turut selama 17 tahun di Verizon. Saya juga menyukai bahwa arus kas bebas perusahaan ini berkembang – sebuah keuntungan besar bagi investor yang mencari pendapatan yang dapat diandalkan.
Menambahkan semuanya
Menginvestasikan $10.000 di masing-masing dari lima saham dividen ultra-tinggi ini seharusnya memungkinkan Anda mendapatkan hampir $4.000 pendapatan pasif. Ada kemungkinan bahwa satu atau lebih dari perusahaan-perusahaan ini bisa mengurangi pembayaran dividen mereka, tetapi saya tidak berpikir skenario ini mungkin terjadi.
Kekhawatiran yang lebih serius adalah bahwa beberapa saham ini bisa di bawah performa, dengan kerugian lebih dari pendapatan dividen yang dihasilkan. Namun, saya percaya bahwa kelima saham ini memiliki potensi untuk mengalami apresiasi dalam jangka panjang.
Apakah Anda harus menginvestasikan $1.000 di Ares Capital sekarang?
Sebelum Anda membeli saham di Ares Capital, pertimbangkan hal berikut:
Tim analis The Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik bagi investor untuk dibeli sekarang… dan Ares Capital bukan salah satunya. 10 saham yang lolos bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Stock Advisor memberikan investor panduan yang mudah diikuti untuk sukses, termasuk bimbingan tentang membangun portofolio, pembaruan reguler dari para analis, dan dua pilihan saham baru setiap bulan. Layanan Stock Advisor telah melipatgandakan lebih dari tiga kali lipat keuntungan dari S&P 500 sejak 2002*.
Lihat 10 saham
*Pengembalian Stock Advisor per 26 Februari 2024
Keith Speights memiliki posisi di Ares Capital, Enterprise Products Partners, dan Innovative Industrial Properties. The Motley Fool memiliki posisi dan merekomendasikan Innovative Industrial Properties. The Motley Fool merekomendasikan Enterprise Products Partners dan Verizon Communications. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Menginvestasikan $10.000 di Masing-masing dari 5 Saham Dividen Ultra-Tinggi Ini Bisa Membuat Anda Mendapatkan Hampir $4.000 Pendapatan Pasif pertama kali diterbitkan oleh The Motley Fool.