Ketegangan yang mengelilingi New York Community Bancorp (NYCB) semakin meningkat pada hari Kamis ketika perusahaan mengumumkan kepergian CEO Thomas Cangemi, kelemahan dalam kontrol internal, dan peningkatan sepuluh kali lipat dalam kerugian kuartal keempatnya hingga $2,7 miliar. Saham pemberi pinjaman real estat komersial yang berbasis di Hicksville, N.Y. tersebut anjlok 20% dalam perdagangan pasca jam kerja.
Pengungkapan baru ini merupakan peristiwa terbaru dalam saga yang telah berlangsung selama sebulan yang mengguncang pemberi pinjaman yang berperan sebagai penyelamat hanya setahun yang lalu selama krisis perbankan regional 2023. Saham NYCB mulai turun pada 31 Januari ketika perusahaan mengejutkan analis dengan memotong dividen, menyiapkan lebih banyak untuk kerugian pinjaman, dan melaporkan kerugian kuartalan bersih sebesar $252 juta.
Sekarang bank sebesar $114 miliar, salah satu dari 30 bank terbesar di AS, mengatakan dalam pengajuan baru bahwa kerugian kuartal keempat telah diubah menjadi $2,7 miliar karena biaya amortisasi goodwill baru sebesar $2,4 miliar.
Keputusan untuk mengambil biaya tersebut setelah penilaian yang selesai pada 23 Februari menyimpulkan bahwa “goodwill dari transaksi historis (2007 dan sebelumnya) sudah sepenuhnya amortisasi pada 31 Desember 2023, seperti yang dikonfirmasi oleh kapitalisasi pasar saat ini perusahaan,” bank tersebut mengatakan dalam pengajuan pada hari Kamis.
Bank tersebut mengatakan secara terpisah bahwa manajemen “mengidentifikasi kelemahan material dalam kontrol internal perusahaan terkait tinjauan pinjaman internal, yang disebabkan oleh pengawasan yang tidak efektif, penilaian risiko, dan aktivitas pemantauan.”
Bank tersebut mengambil langkah untuk menunda pengajuan laporan tahunannya sehingga bisa “menyelesaikan pekerjaannya terkait evaluasi dan perencanaan untuk perbaikan kelemahan material.”
Pengungkapan mengejutkan pada hari Kamis termasuk perubahan kepemimpinan yang signifikan. Cangemi, yang telah bergabung dengan bank selama 27 tahun, “telah mundur” dari perannya, kata bank tersebut dalam siaran pers terpisah. Dia akan tetap menjadi anggota dewan.
Penggantinya adalah ketua eksekutif Alessandro DiNello, yang telah bertindak sebagai bos bank sejak 6 Februari setelah dewan mengubah peraturan sehingga Cangemi melapor langsung kepada DiNello.
DiNello sebelumnya adalah CEO Flagstar Bank berbasis di Troy, Mich., yang dibeli oleh NYCB pada akhir 2022. Dia telah menjabat sebagai ketua non-eksekutif sejak akuisisi.
Keputusan untuk membeli Flagstar dan kemudian menyerap aset dari Signature Bank yang gagal pada 2023 mendorong NYCB melebihi $100 miliar dalam aset, ambang batas yang membawa pengawasan yang lebih ketat dari regulator.
NYCB mengatakan persyaratan yang lebih ketat itulah yang menyebabkan keputusan untuk memotong dividen dan menyiapkan lebih banyak untuk kerugian pinjaman di masa depan. Perusahaan menyiapkan $552 juta, jauh di atas perkiraan, untuk mengakomodasi kelemahan yang terkait dengan properti kantor dan apartemen multifamili.
Masalah di NYCB yang dimulai satu bulan yang lalu menimbulkan kekhawatiran yang lebih besar tentang dunia perbankan regional hampir setahun setelah tiga pemberi pinjaman berukuran sedang yang signifikan disita oleh regulator setelah penarikan deposit.
Ada perubahan dewan lain di NYCB yang diumumkan pada hari Kamis. Bank tersebut mengatakan Marshall Lux, yang telah menjabat sebagai direktur independen sejak 2022, dinamai direktur presiden, dan bahwa mantan direktur presiden Hanif “Wally” Dahya telah mundur dari dewan.
“Sementara kita telah menghadapi tantangan baru-baru ini, kami yakin dengan arah bank kami dan kemampuan kami untuk memberikan layanan bagi pelanggan, karyawan, dan pemegang saham kami dalam jangka panjang,” kata DiNello dalam siaran pers. “Perubahan yang kami lakukan pada dewan dan tim kepemimpinan kami mencerminkan babak baru yang sedang berlangsung.”
David Hollerith adalah seorang reporter senior untuk Yahoo Finance yang meliput perbankan, kripto, dan area lain dalam bidang keuangan. Klik di sini untuk analisis mendalam tentang berita terbaru pasar saham dan peristiwa yang mempengaruhi harga saham. Baca berita keuangan dan bisnis terbaru dari Yahoo Finance.