Kami baru-baru ini menerbitkan daftar 10 Saham Jangka Panjang Terbaik yang Harus Dibeli Menurut Para Miliarder. Dalam artikel ini, kami akan melihat di mana UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH) berdiri dibandingkan dengan saham jangka panjang terbaik lainnya.
Saham yang membayar dividen secara tradisional dianggap sebagai dasar yang kokoh untuk portofolio investasi, menawarkan pendapatan tetap dan membantu melindungi dari fluktuasi pasar. Namun, meskipun memiliki keuntungan ini, saham dividen kadang-kadang kalah dari pasar secara umum—sering kali terlupakan oleh peluang yang lebih menonjol. Dalam beberapa tahun terakhir, misalnya, saham dividen di bawah performa karena investor beralih ke saham teknologi. Namun setelah koreksi pasar baru-baru ini dan tekanan kembali pada saham teknologi akibat tarif yang diperkenalkan oleh Trump, saham dividen mulai mendapatkan minat investor kembali.
Indeks Aristokrat Dividen, yang melacak kinerja perusahaan dengan pertumbuhan dividen selama 25 tahun berturut-turut, telah turun hampir 2% sejak awal 2025, dibandingkan dengan penurunan hampir 8% di pasar secara umum. Trend ini menunjukkan bahwa dividen sedang mendapatkan momentum, dengan semakin banyak perusahaan yang memulai kebijakan dividen sementara pembayar yang sudah ada terus meningkatkan pembayarannya untuk menarik investor. Menurut laporan S&P Global, 408 konstituen pasar secara umum diproyeksikan akan membayar dividen pada 2025. Dari jumlah tersebut, hampir 350 diperkirakan akan meningkatkan dividen mereka dalam empat kuartal mendatang, berkontribusi pada pertumbuhan dividen tahunan sebesar 6%. Di pasar saham AS secara umum, pertumbuhan dividen agregat diproyeksikan sebesar 4,6% untuk 2025. Mengingat perusahaan S&P menanggung sekitar 85% dari semua dividen yang dibayarkan di AS, indeks tersebut berfungsi sebagai indikator yang kuat tentang tren dividen secara keseluruhan di pasar.
Nilai jangka panjang dari saham yang membayar dividen tetap kuat, terutama bagi investor yang ingin mengurangi risiko tanpa mengorbankan potensi pertumbuhan. Ramona Persaud, manajer portofolio Fidelity Equity-Income Fund dan Fidelity Global Equity Income Fund, cenderung memilih perusahaan berkualitas tinggi yang menawarkan dividen solid dan memiliki harga yang wajar. Dia menunjukkan bahwa penurunan suku bunga dapat menciptakan lingkungan yang menguntungkan bagi saham dividen, karena imbal hasil mereka menjadi lebih menarik dibandingkan obligasi. Persaud juga mencatat bahwa suku bunga yang lebih rendah dapat membantu memperluas keuntungan pasar, berbeda dengan tren terbaru di mana kinerja sebagian besar didorong oleh beberapa nama raksasa pertumbuhan kapital.
Pendekatan investasinya berpusat pada perusahaan dengan neraca yang kuat, arus kas yang konsisten, dan potensi pengembalian yang tinggi. Dia juga menekankan pentingnya penilaian—mencari saham yang memiliki harga yang baik dibandingkan dengan rekan-rekan mereka dan level historis—sementara mencari imbal hasil dividen yang menonjol dalam pasar saat ini. Kombinasi kualitas, nilai, dan pendapatan ini, menurutnya, telah membantu dana tersebut tampil baik baik di pasar yang naik maupun turun. Dia membuat komentar berikut tentang saham dividen dan daya tariknya:
“Ideally, I look for a stock that has a combination of these factors. I can’t always get all 3, so I look for a good balance of them. If I can get higher quality at a cheaper price, and the company pays a compelling dividend, that’s when a stock is really interesting to me.”
UnitedHealth Group Incorporated (UNH): Salah Satu Saham Jangka Panjang Terbaik yang Harus Dibeli Menurut Para Miliarder
Seorang profesional kesehatan senior memberikan nasihat kepada seorang pasien di sebuah klinik.
Untuk menyusun daftar ini, kami menyaring saham dividen yang memiliki keuangan yang kuat dan kebijakan dividen yang solid. Dari kelompok tersebut, kami memilih 10 perusahaan yang paling populer di antara investor miliarder, sesuai dengan database miliarder Insider Monkey dari Q4 2024. Saham-saham tersebut diurutkan berdasarkan jumlah miliarder yang memiliki saham di dalamnya.
Di Insider Monkey, kami terobsesi dengan dana lindung. Mengapa kami tertarik pada saham-saham yang diborong oleh dana lindung? Alasannya sederhana: penelitian kami telah menunjukkan bahwa kami dapat mengungguli pasar dengan meniru saham-saham pilihan teratas dari dana lindung terbaik. Strategi buletin kuartalan kami memilih 14 saham small-cap dan large-cap setiap kuartal dan telah menghasilkan keuntungan sebesar 373,4% sejak Mei 2014, mengalahkan benchmarknya sebesar 218 poin persentase (lihat detail lebih lanjut di sini).
Jumlah Pemegang Saham Miliarder: 23
Sebuah perusahaan asuransi kesehatan Amerika, UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH) menempati peringkat ketiga dalam daftar kami mengenai saham dividen jangka panjang terbaik menurut para miliarder. Perusahaan terus menjadi pilihan yang sangat baik bagi mereka yang mencari perlindungan dari tarif, kemampuan penyaluran biaya yang kuat, dan pertumbuhan yang dapat diandalkan. Layanan-layanan esensial, keuangan yang solid, dan integrasi strategisnya menempatkannya sebagai pelaku yang luar biasa untuk kesuksesan jangka panjang, tidak terpengaruh oleh fluktuasi pasar. Sejak awal 2025, saham telah melonjak lebih dari 15%.
Pada tahun fiskal 2024, UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH) melampaui harapan investor, dengan pertumbuhan pendapatan sebesar 8% menjadi $400 miliar, didorong oleh hasil yang kuat di semua area layanannya. Pendapatan operasional mencapai $32,3 miliar, dan setelah memperhitungkan biaya dari serangan cyber dan masalah di Amerika Selatan, laba yang disesuaikan adalah $34,4 miliar.
UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH) juga menghasilkan arus kas yang mengesankan, dengan $24,2 miliar arus kas operasional, 1,6 kali lipat dari laba bersihnya. Perusahaan mengembalikan lebih dari $16 miliar kepada pemegang saham melalui dividen dan pembelian saham. Selain itu, tingkat pengembalian ekuitasnya mencapai 23,7% dalam kuartal keempat, mencerminkan pendapatan yang solid dan pengelolaan modal yang efisien. Saat ini, perusahaan menawarkan dividen per kuartal sebesar $2,10 per saham untuk yield dividen sebesar 1,44%, per tanggal 15 April. Perusahaan telah membayar dividen secara konsisten sejak 2010.
Secara keseluruhan, UNH menempati peringkat ketiga dalam daftar kami mengenai saham dividen jangka panjang terbaik menurut para miliarder. Meskipun kami mengakui potensi UNH sebagai investasi, keyakinan kami terletak pada keyakinan bahwa beberapa saham dividen yang sangat undervalued memiliki janji yang lebih besar untuk memberikan imbal hasil yang lebih tinggi, dan melakukannya dalam jangka waktu yang lebih singkat. Jika Anda mencari saham dividen yang sangat undervalued yang lebih menjanjikan daripada UNH namun diperdagangkan dengan 10 kali pendapatannya dan tumbuh pendapatannya dengan tingkat dua digit setiap tahun, cek laporan kami tentang saham dividen yang sangat murah.
BACA SELANJUTNYA: 20 Saham AI Terbaik Untuk Dibeli Sekarang dan 30 Saham Terbaik Untuk Dibeli Sekarang Menurut Para Miliarder.
Pernyataan: Tidak ada. Artikel ini awalnya diterbitkan di Insider Monkey.